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In unserem Blog schreiben wir viel über neue Anlageinstrumente, mit denen Sie sich mit den Wechselkurs- und Kontrollrisiken vertraut machen können. Eines dieser Tools, das in den letzten Jahren aufgetaucht ist, sind Modellportfolios. In dem heutigen Artikel werden wir darüber sprechen, wie sie verwendet werden können, um Geld zu sparen und zu erhöhen, selbst in Krisenzeiten nach der globalen Quarantäne.
Was ist das
Ein Modellportfolio besteht im Kern aus einem gewöhnlichen Satz mehrerer Vermögenswerte, die nach einem bestimmten Kriterium ausgewählt werden. Zum Beispiel nur Aktien von Unternehmen in einem Wirtschaftszweig, Anleihen usw. Solche Portfolios setzen sich aus Analysten von Maklerunternehmen zusammen. Während das optimale Verhältnis von Risiken und potenzieller Rentabilität ausgewählt wird, erfolgt eine ständige Neuausrichtung. Auf der Grundlage der aktuellen Marktsituation werden Vermögenswerte hinzugefügt und aus dem Portfolio ausgeschlossen.
Ein solches Tool ist perfekt für Anfänger oder diejenigen, die nicht bereit sind, viel Zeit für die Erstellung eines Portfolios und dessen Kontrolle aufzuwenden. Wie das geht, erfahren Sie in unserem anderen Artikel .
Wie es in der Praxis funktioniert
Der beste Weg, um zu verstehen, wie das Tool funktioniert, sind praktische Beispiele. Im Folgenden werden einige reale Modellportfolios vorgestellt, aber lassen Sie uns zunächst einige allgemeine Parameter für sie erläutern:
- Zusammensetzung - Jedes Portfolio besteht aus einem bestimmten Satz von Vermögenswerten.
- Produktwährung - Das Modellportfolio kann sowohl aus Rubel- als auch aus Dollar-Wertpapieren bestehen.
- Mindestbetrag - Es gibt immer eine Mindestinvestitionsschwelle. Für Rubel-Modellportfolios sind es 50.000 Rubel.
- Laufzeit - Die Anlagestrategie hinter einem Modellportfolio erfordert normalerweise eine Mindestvorlaufzeit (z. B. sechs Monate).
- Risikoprofil - Es gibt Portfolios, die mehr oder weniger aggressiv sind. Sie müssen diese hier auswählen, auch basierend auf Ihrer Risikotoleranz (darüber haben wir im Artikel über die psychologischen Profile von Börseninvestoren geschrieben ).
- Qualifikation - Welche Markterfahrung benötigen Sie, um ein solches Portfolio nutzen zu können?
Nachdem die Theorie abgeschlossen ist, werden wir nun drei reale Modellportfolios betrachten.
Model Portela " Dividende "
Inmitten einer langwierigen Krise, die durch viele Faktoren verursacht wird, von fallenden Ölpreisen bis hin zur Coronavirus-Pandemie, werden Aktien von Unternehmen, die Dividenden zahlen, für Anleger attraktiver. Auf diese Weise können Sie Verluste auch bei minimalem Wachstum des Anlageportfolios verdienen oder kompensieren.
ITICapital-Kunden haben Zugang zu einem Modellportfolio von Dividendenaktien russischer Unternehmen. Hier sind seine Optionen:
- Das Portfolio umfasst Aktien von Unternehmen aus den Bereichen Öl und Gas, Bergbau, Finanzen, Telekommunikation und Elektrizität.
- Produktwährung - Rubel.
- Die Mindestmenge beträgt 50.000 Rubel.
- Der empfohlene Zeitraum beträgt 6-12 Monate.
- Das Risikoprofil ist aggressiv.
- Qualifikation - nicht erforderlich.
Das Risiko ist hier gering, da das vorbeugende Portfolio Aktien von Unternehmen aus den sogenannten „Schutzsektoren“ enthält, die zusätzlich Dividenden zahlen.
Vergessen Sie natürlich nicht die Risikofaktoren, darunter:
- Verschlechterung des externen Umfelds für exportorientierte Industrien.
- Stagnation der russischen Wirtschaft und Reduzierung der Dividendenzahlungen, Priorität für die operative Unterstützung des Geschäfts.
Das Portfolio von " Bond "
Dieses Paket enthält Anleihen zuverlässiger russischer Emittenten - Marktführer, Backbone-Unternehmen, einschließlich solcher mit staatlicher Beteiligung. Es richtet sich an Anleger, die eine konservative Anlagestrategie verfolgen.
- Portfoliozusammensetzung - Anleihen russischer Emittenten.
- Produktwährung - Rubel.
- Die Mindestmenge beträgt 50.000 Rubel.
- Der empfohlene Zeitraum beträgt 6-12 Monate.
- Das Risikoprofil ist mäßig konservativ und rational.
- Qualifikation - nicht erforderlich.
Unter den Risikofaktoren:
- Ungünstige makroökonomische Bedingungen.
- Inflationsrisiken, strengere monetäre Bedingungen.
- Erhöhter Sanktionsdruck.
Portfolio " Amerikanische Aktien "
Dieses Portfolio enthält eine ausgewogene Kombination von Aktien von US-Emittenten mit einer relativ geringen Volatilität (in Bezug auf das Beta). Das Portfolio ist mit Aktien von Emittenten mit positiver Dynamik der Finanzindikatoren für den letzten Berichtszeitraum gefüllt. Diese Unternehmen erwarten in diesem Jahr ein Geschäftswachstum und / oder eine bessere Rentabilität. All dies sind wichtige Treiber für das Wachstum des Anlageportfolios.
Zu den Analysten gehörten Unternehmen aus folgenden Geschäftsbereichen im Papierportfolio: Öl und Gas, Industrie, IT, Finanzen, Gesundheitswesen.
- Portfoliozusammensetzung - Aktien amerikanischer Unternehmen.
- Die Produktwährung ist der Dollar.
- Der Mindestbetrag beträgt 1,5 Tausend US-Dollar.
- Der empfohlene Zeitraum beträgt 6-12 Monate.
- Das Risikoprofil ist mäßig aggressiv.
- Qualifikation - nicht erforderlich.
Risikofaktoren:
- Abschwächung der US-Wirtschaft
Sie können Aktien amerikanischer Unternehmen einzeln aus Russland kaufen, nicht innerhalb des Portfolios. Jetzt müssen Sie kein separates Brokerage-Konto bei ausländischen Brokern eröffnen. Über den ausländischen Wertpapiermarkt der St. Petersburg Exchange können Anleger 500 liquide Aktien führender Unternehmen in allen Sektoren der Weltwirtschaft kaufen, einschließlich aller Aktien des S & P 500-Index.
Um Transaktionen mit solchen Aktien durchführen zu können, benötigen Sie ein Maklerkonto - Sie können es online eröffnen .
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