Versuche der Regulierungsbehörden, die Kontrolle über Kryptowährungstransaktionen zu erlangen, sind nicht immer effektiv. Die Situation hat sich nach Inkrafttreten der Fünften EG-Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche ( 5AMLD ) nicht geändert . Laut einem Bericht der Analystenfirma Peckshield in den letzten zwei Quartalen147.000 BTC (1,3 Milliarden US-Dollar) wurden von verdächtigen Adressen erhalten. Zu den zehn größten Krypto-Börsen , die diese Mittel akzeptieren, gehören Huobi, Binance, OKEx, ZB, Gate.io, Bitmex, Luno, Huobtc, Bithumb und Coinbase . Die Studie stellt fest, dass die drei wichtigsten Handelsplattformen über 60% der Gesamtzahl ausmachen (88.200 BTC).
Kriminelle Transaktionen
Anfang April verhaftete das FBI einen russischen Rapper wegen Geldwäsche mit Kryptowährung. Die Untersuchung von Maxim Boyko begann mit den Fotos, die er mit Bündeln von Banknoten auf seinem Instagram-Konto veröffentlichte. Agenten des Untersuchungsbüros analysierten sein iCloud-Konto und identifizierten eine Beziehung zu dem Konto eines der am meisten in Ungnade gefallenen Kryptowährungsbörsen - BTC-e * . Mit Tools wie Chainalysis und CipherTrace konnten die Kryptowährungstransaktionen des Rapper seit 2017 detailliert untersucht werden.
* Die russische Kryptowährungsbörse BTC-e wurde im Juli 2017 aufgrund der Beteiligung an der Geldwäsche, die der Mt.Gox- Börse gestohlen wurde, nicht mehr angeboten... Im Herbst desselben Jahres nahm die Börse den Betrieb unter der neuen Marke WEX wieder auf , schloss aber nach einer Weile wieder. Benutzer von Mt.Gox, BTC-e, WEX versuchen immer noch, ihr Geld zurückzubekommen.
Die meisten "schmutzigen" Kryptowährungstransaktionen werden ignoriert, solange niemand versucht, Geld über Kryptowährungsbörsen abzuheben. Handelsplattformen können solche Transaktionen stören, und dafür führen sie neue Tools ein, mit denen die Herkunft von Geldern identifiziert und auf Überschneidungen mit kriminellen Aktivitäten überprüft werden kann. Kryptowährung
Austausch Huobi verwendet ein eigenes Programm namens Stern Atlas, die für die automatische Sperrung verdächtiger Konten verantwortlich ist. Wie bei CipherTrace wird geprüft, ob die Brieftaschen des Benutzers auf der schwarzen Liste stehen, terroristisch bedingt, betrügerisch usw. sind. Die gesammelten Informationen, die Huobi für Geldwäscheuntersuchungen und zur Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zur Verfügung stellt. Eine weitere Börse, EXMO , hat bereits in Zusammenarbeit mit CipherTrace eine Funktion zur Bewertung der Risiken von Transaktionen in Echtzeit mit zusätzlichen Prognosefunktionen eingeführt.
Kennen Sie Ihre Kunden (KYC) und Geldwäschebekämpfung (AML)
Die Einhaltung von KYC- und AML-Verfahren sind zwei Grundprinzipien eines transparenten Kryptowährungsaustauschs. Anfangs war die Gemeinde in Bezug auf diese Bedingungen ambivalent, aber am Ende erkannten viele ihre Wirksamkeit und direkte Notwendigkeit. Da die AML-Regeln für Kryptowährungen weltweit implementiert sind (einschließlich 5AMLD), wird es für viele Kriminelle schwieriger, Kryptowährungen zum weiteren Austausch an Börsen zu übertragen.
Laut Tor Chan, CEO von AAX, besteht die Herausforderung darin, den Markt vor Eindringlingen zu schützen, die sich möglicherweise an illegalen Aktivitäten beteiligen und / oder sich in Ländern mit hohem Risiko aufhalten:
Der schwierige Teil ist, dass Personen möglicherweise Sanktionen unterliegen, Brieftaschenadressen jedoch möglicherweise nicht. Daher müssen alle Virtual Asset Service Provider (VASPs), wie z. B. Börsen, nicht nur Identitätsdokumente erhalten, sondern auch Kundendaten empfangen und übertragen, die mit Brieftaschenadressen verknüpft sind, wenn eine Transaktion durchgeführt wird.
Im Jahr 2019 ging AAX eine Partnerschaft mit Refinitiv ein , um Kundenhistorien zu validieren, und Elliptic, um Cyberkriminalität mithilfe bewährter forensischer Lösungen wie Elliptic Navigator zu erkennen und zu untersuchen . AAX hat auch Lösungen von Kroll , dem weltweit führenden Anbieter von Cybersicherheit, integriert , der mit Finanzinstituten und Geheimdiensten wie dem FBI, dem MI6 und Interpol zusammenarbeitet.
Kryptowährungsbörsen suchen aktiv nach Lösungen, mit denen sie ihre Aktivitäten in verschiedenen Ländern fortsetzen können. Angesichts regulatorischer Unsicherheiten müssen Sie sich um Transparenz sorgen und gegen Geldwäsche kämpfen, ohne auf die Verabschiedung von Gesetzen warten zu müssen. Dies scheint das Richtige zu sein und der einzige Weg, um Situationen wie Epayments zu vermeiden , in denen Kunden des Dienstes zu Geiseln unvollkommener Regulierung geworden sind.
Aus diesem Grund führen AAX, Huobi und andere Börsen neue Tools zur Analyse und Überprüfung der Benutzer und ihrer Transaktionen ein. Hoffentlich werden sie eine korrekte Reaktion auf die zunehmende Aufmerksamkeit für verdächtige Transaktionen sowohl von der Gemeinde als auch von Aufsichtsbehörden auf der ganzen Welt ermöglichen und nicht zu einer "Hexenjagd" werden, unter der gesetzestreue Bürger verschiedener Länder leiden werden.