Möglicher Algorithmus für die Rückgabe von Geld an Betrüger

Stellen Sie sich vor, Betrüger rufen einen Bankkunden an, stellen sich als Bankangestellte vor, nennen den Bankkunden beim Namen und beim Patronym und nennen zur besseren Überzeugungskraft die letzten vier Ziffern der Bankkarte des Kunden.



Durch mehrstündiges Telefonieren zieht der Kunde sein gesamtes Geld vom Bankkonto ab und zahlt sofort Bargeld auf das persönliche Konto der Angreifer beim Mobilfunkbetreiber ein.



Glaubst du, das ist "sur"? Nein, das ist ein echter Fall.





Nachdem der Bankkunde bemerkt hat, dass er getäuscht wurde, geht er zur Polizei.



Wenn die Polizei eine Erklärung annimmt und eine Erklärung vom Opfer erhält, warnt sie sofort, dass das Geld nicht zurückgegeben werden kann.



Was kann in diesem Fall getan werden?



Es wird gebeten, sich an den Bankensicherheitsdienst zu wenden, bei dem der Kunde ein Konto hat.



Es ist logisch, dass Informationen über den Kunden und sein Bankkonto von der Bank an Angreifer gelangen können.



Der Schlüssel zum Vertrauen des Kunden, den die Angreifer verwenden - sein Name und sein Patronym sowie die vier Ziffern der Karte - befindet sich jedoch in der Anwendung auf dem Smartphone, mit der eine fiktive Geldüberweisung in der Online-Bank unter Verwendung der Telefonnummer vorgenommen wird.



Das heißt, um den "Schlüssel" für den Kunden zu erhalten, müssen Sie nur zufällig Telefonnummern in die Anwendung der Bank eingeben.



Die Kontaktaufnahme mit der Bank kann hilfreich sein, um denjenigen zu finden, der die fiktiven Überweisungen initiiert hat, wenn die Bank Protokolle über unterbrochene Transaktionen in der Online-Bank führt.



Dies bedeutet jedoch noch nicht - das Geld zurückzugeben.



Die nächste Richtung der Handlungen des Kunden ist der Telekommunikationsbetreiber, auf dessen persönliches Konto das Geld überwiesen wird.



In diesem Fall lehnt der Telekommunikationsbetreiber die Annahme des Antrags sogar ab, da der Kunde der Bank (das Opfer) keine Originalschecks hat. Das Opfer überließ die Schecks der Polizei.



Dennoch ist ein Telekommunikationsbetreiber eine wichtige Informationsquelle, aus der Sie Informationen darüber erhalten können, wer ein persönliches Konto besitzt und wohin das Geld fließt.



Diese Informationen müssen von der Polizei angefordert werden.



Das Opfer war jedoch bereits gewarnt worden, dass die Polizei nicht arbeiten würde. Und die Befugnisse des Opfers im Strafverfahren beschränken sich darauf, dass die Polizei arbeitet.



Selbst wenn die Täter identifiziert und verurteilt werden, müssen darüber hinaus gesonderte Ansprüche vor Gericht geltend gemacht werden, um das Opfer für den Schaden zu entschädigen.



Das heißt, es wird nicht ohne ein Gericht auskommen. Daher ist es möglich, nicht auf die Polizei zu warten, sondern unabhängig Ansprüche auf Wiedererlangung einer ungerechtfertigten Bereicherung im Zivilprozess zu erklären.



Die erste Frage ist, an wen sollen die Ansprüche gestellt werden?



Natürlich an den Telekommunikationsbetreiber.



Es ist klar, dass der Betreiber selbst (!) Das Geld des Opfers und nicht angemessen, aber das Opfer kennt keine anderen Personen.



Wir brauchen einen formellen Angeklagten vor Gericht, um ein Verfahren in diesem Fall einzuleiten.



Ferner erklärt das Opfer vor Gericht, Informationen über die Person zu verlangen, bei der das persönliche Konto beim Telekommunikationsbetreiber registriert ist.



Nach Erhalt der Informationen kann der Kunde der Bank als Angeklagter den Telekommunikationsbetreiber gegen einen Angreifer austauschen oder einen Angreifer als Co-Responder zusammen mit einem Telekommunikationsbetreiber einbeziehen.



Es ist wichtig, dass die Person, bei der das persönliche Konto registriert ist, kein Eindringling ist - der endgültige Empfänger von Geldern.



Daher kann es im zivilrechtlichen Verfahren zur Wiedererlangung einer ungerechtfertigten Bereicherung erforderlich sein, andere Beweise zu verlangen, die es zusammen ermöglichen, die Täter zu identifizieren und eine Entscheidung zu treffen, um Geld von ihnen zurückzufordern.



Hier können übrigens auch Informationen der Bank über Protokolle hilfreich sein.



Leider dürfen wir nicht vergessen, dass eine Entscheidung über das Sammeln von Geld nicht bedeutet, das Geld selbst zu bekommen.