Was ist ein Risikotechnologe?
Seit der Antike ... So hat mich mein Geschichtslehrer gelehrt, die Geschichte zu beginnen. Vor langer Zeit.
Damit. Um die Notwendigkeit einer Schulbildung besser zu verstehen, werde ich Ihnen zunächst sagen, wer der Risikotechnologe ist.
Diejenigen, die schon lange im Bankensektor tätig sind, erinnern sich noch an die Zeit, als es keine Risikotechnologen gab. Es gab nur "Risikoträger", die von allem ein bisschen machten. Das heißt, es gab T-Formen, noch bevor es zum Mainstream wurde.
Sie haben die Kreditbewertungsmethoden selbst geschrieben und die ersten Geschwindigkeitsmodelle selbst erstellt, die Betrüger berechnet und die Aufsichtsbehörde nicht vergessen, das Kreditportfolio überwacht und versucht, dies alles auf den Knien umzusetzen.
In der Zeit der rasanten Entwicklung der Kreditvergabe in Russland erkannten die Banken nach und nach, dass sie, um mit der Nachfrage Schritt zu halten, das Personal für Risikokontrolle erweitern müssen (umfangreicher Pfad) oder Prozesse durch Digitalisierung des Kreditförderers automatisieren müssen (intensiver Pfad). Wie üblich stellte sich heraus, dass es sich nicht um "Entweder-Oder" handelte, sondern um "Alles zusammen".
Die Prozesse wurden mit Tools gesättigt, die eine bessere und effizientere Risikokontrolle ermöglichen. Banken kauften spezielle Software für zuvor als eng eingestufte Risikobereiche: Modellbildung, Entscheidungsfindung, Betrugsbekämpfung, Erfassung, manuelle Überprüfung, Datenvisualisierung, Speicherung von Risikodaten usw.
Neben der Software-Sättigung änderte sich auch das Paradigma des Verständnisses des Risikos. Der Skalierungseffekt zeigte, dass eine Person keinen Qualitätskontrollprozess mehr durchführen kann, indem sie ein bisschen von allem tut. Es war effektiver, eine Spezialisierung zu entwickeln.
So erschienen Menschen, die wissen, was zu tun ist, um das Risiko zu kontrollieren (Analysten, Portfoliomanager, Scoring-Spezialisten, Betrugsbekämpfung), und Menschen, die wissen, wie man all dies mit Risikosoftware schlüsselfertig umsetzt.
Dies ist der Risikotechnologe. Ein Spezialist, der in der Lage ist, die Logik des Risikomanagements von der Idee bis zur Produktion aus angewandter Sicht umzusetzen.
"Wie unterscheidet sich das von einem einfachen IT-Spezialisten?" - du fragst.
Erstens ist der Risikotechnologe tief in den Geschäftsprozess vertieft, versteht ihn unter dem Gesichtspunkt der Risikokontrolle und kann daher in der Regel eine Idee nicht nur in die Produktion übertragen, sondern auch in Frage stellen und seine eigene Version der Implementierung anbieten. Mit diesem Status spielt der Technologe auch die Rolle einer Art Leiter zwischen Business und „Big IT“, der ihnen hilft, eine gemeinsame Sprache für gemeinsame Projekte zu finden.
Zweitens kann der Risikotechnologe möglicherweise keinen Code schreiben oder verwalten. Es ist wichtig, hier das Wort „Mai“ hervorzuheben, da es stark von der Software und den Prozessen einer bestimmten Bank abhängt. In besonderen Fällen arbeitet der Technologe mit einer Software, mit der Sie die Logik visuell anpassen können, indem Sie einfach Logikdiagramme im Tool erstellen. Der "Start" -Würfel, der "Anruf beim Kreditbüro" -Würfel, der "Datensatz in der Datenbank" -Würfel und der Datenerfassungsprozess sind fertig. Zumindest auf dem gegenwärtigen Stand der Technologieentwicklung reicht dies jedoch in der Regel nicht aus, um eine schlüsselfertige Aufgabe zu erledigen. Also schrieb ich "möglicherweise" nicht in der Lage, Code zu schreiben. Dies ist der Einstieg. In der Regel baut ein Technologe durch Kompetenzgewinn nicht nur logische Schaltkreise auf, sondern kann auch effektiven Code in verschiedenen Sprachen schreiben, mit der Leistung seines Systems arbeiten, Protokolle lesen, Anomalien überwachen,Prozesse optimieren, DevOps entwickeln.
Drittens ist der Risikotechnologe normalerweise autark. Historisch gesehen entstand es aus einem T-förmigen Risiko und musste aufgrund der Besonderheiten der Sphäre die Bereiche, in die die "klassische IT" unterteilt war, in sich zusammenfassen. Lassen Sie mich anhand eines Beispiels erklären. Wenn wir das Risiko für die Vorperiode analysiert haben und festgestellt haben, dass Personen aus Stadt N ihre Darlehensverpflichtungen gut erfüllen, aber in Stadt M im Gegenteil, ist es schlecht, können wir die Einstellungen so einstellen, dass Einwohner von N Darlehen zur leichteren Überprüfung erhalten. Dies funktioniert jedoch nur, wenn das "Black-Box-Prinzip" beibehalten wird. Das heißt, niemand außer den Risikoträgern kennt die Logik einer Kreditentscheidung, denn wenn Einwohner der Stadt M herausfinden, dass es einfacher ist, einen Kredit in einer Nachbarstadt zu erhalten, werden alle sofort dorthin eilen und die Regel wird aufhören zu funktionieren.
Deshalb ist das Wort „Vertraulichkeit“ so risikofreudig. Was bedeutet das aus angewandter Sicht? Nachdem wir die Logik für das Outsourcing oder die "große IT" entwickelt haben, besteht ein erhebliches Risiko, dass die Methodik verloren geht. Das Gleiche gilt für Tests: Es ist rentabler, dies durch die Kräfte der internen Risikomitarbeiter zu tun. Daher erstellt der Risikotechnologe die Logik selbst, überwacht die Qualität und testet und stellt Installationspakete zusammen. Daher ist es autark. T-Form. Das lieben und fördern wir auf jede erdenkliche Weise.
Gleichzeitig möchte ich sagen, dass in unserer Arbeit immer noch ein großer Teil der dichten und täglichen Interaktion mit der IT besteht, um das Problem der Cross-Funktionalität endgültig zu beenden. In der Regel kommunizieren wir mit OPS, DBA, Systemanalysten, Unternehmensarchitektur, Shin Workern und Verantwortlichen für andere IT-Systeme, in die die Risikoträger integriert sind.
Voraussetzungen für die Gründung der Schule
Ich hoffe, ich konnte Ihnen eine Vorstellung davon geben, wer Risikotechnologen sind.
Dies ist wichtig, um zu verstehen, warum es auf dem Personalmarkt an Risikotechnologen mangelt. Die Spezifität des Fachgebiets, die Software, die Bereitschaft zur funktionsübergreifenden Nutzung und das Verständnis der Geschäftsprozesse - all dies führte zu einem erheblichen Überschuss der Nachfrage und des Wettbewerbs der Banken um einen Risikotechnologen.
Multiplizieren Sie dies mit dem natürlichen Personalabbau und suchen Sie einen Spezialisten ab sechs Monaten. Und das ist keine Redewendung. Wenn die Suche vom freien Markt kommt, kann die Suche sehr lange dauern.
Wenn Sie es nicht finden können, lehren Sie es. Aus diesem Grund haben wir bei Rosbank eine Praktikumsstelle für Risikotechnologien eingerichtet.
Gleichzeitig mussten wir einige grundlegende Probleme für uns selbst lösen.
1. Zielgruppe
Wen wollen wir als unsere Praktikanten sehen? Vor allem motivierte und flexible Menschen! Eine Person sollte den Wunsch haben, von Grund auf ein neues Feld für sich selbst zu lernen.
Ich möchte auch, dass die Person über grundlegende technische Fähigkeiten verfügt, um eine Programmiersprache von einer anderen zu unterscheiden. Und natürlich konnte ich eine einfache Datenbankabfrage schreiben. SQL ist der Kopf! In jedem modernen Bereich.
Darüber hinaus sollte eine Person Zeit für das Training haben und bereit sein, sechs Monate in diesem Modus zu sein.
Alles deutet auf Doktoranden technischer Universitäten oder auf junge Fachkräfte hin, die kürzlich ihr Studium abgeschlossen haben.
Obwohl ich betonen möchte, dass wir bei Interviews zunächst die Motivation einer Person betrachten. Dies bedeutet, dass die Straße für fast jeden offen ist.
2. Dauer des Praktikums
Nachdem wir darüber nachgedacht haben, haben wir beschlossen, dass eine Person mit ausreichender Motivation von null auf ein Grundniveau in 6 Monaten wachsen kann (genau so viel, wie wir auf dem Markt suchen). Daher beträgt die Praktikumszeit nun sechs Monate. Gleichzeitig werde ich mit Blick auf die Zukunft sagen, dass wir es in der Praxis geschafft haben, die Ausbildungszeit für einen Spezialisten auf 3-4 Monate zu reduzieren. Als nächstes folgt eine Reihe von praktischen Erfahrungen.
3. Art des Studiums
Obwohl unsere Zielgruppe Studenten umfasst, erwarten wir dennoch ein Vollzeit-Engagement. Das sind 40 Stunden pro Woche. Aber natürlich gibt es die Möglichkeit, sich flexibel auf eine Sitzung und andere Aktivitäten zu einigen. Hauptsache, sie ist transparent und überschaubar.
Warum Vollzeit? Denn in diesem Modus taucht der Auszubildende so weit wie möglich in die Atmosphäre von Ausbildung und Arbeit ein. Wir simulieren die Situation "und so können wir im Falle eines erfolgreichen Abschlusses des Praktikums arbeiten."
4. Bezahlt oder kostenlos
Sie können bereits sehen, dass wir alles auf erwachsene Weise haben. Der Praktikant ist ein vollwertiges Mitglied des Teams mit Erwartungen an Engagement und Arbeitszeit.
Deshalb zahlen wir ein Gehalt für das Praktikum.
5. Ob Personal eingestellt werden soll
Hier muss klargestellt werden, dass die Praktikanten in Rosbank formalisiert sind und in einer separaten strukturellen Einheit arbeiten - der Praktikumsabteilung. Mit Staat meine ich weiterhin das Personal für Risikotechnologien, bei dem der Auszubildende am Ende des Praktikums versetzt werden kann.
Wenn wir Menschen in der Schule unterrichten, sehen wir sie natürlich als potenzielle Risikotechnologen, mit denen wir Seite an Seite arbeiten werden. Die Entscheidung, in den Staat zu ziehen, hängt jedoch in der Regel von zwei Faktoren ab. Wie sich die Person während des Praktikums gezeigt hat und wie freie Stellen bei Rosbank am Ende des Praktikums verfügbar sind. Und es ist in Rosbank. Auch wenn in den Risikotechnologien selbst keine offenen Stellen vorhanden sind, versuchen wir, die Chancen zu nutzen und innerhalb des Umfangs der gesamten Rosbank enge Anweisungen zu geben.
Unten sehen Sie, dass die meisten Praktikanten in den Staat kommen, aber wir geben immer noch zu, dass es möglicherweise keine offenen Stellen gibt oder dass unser Fachgebiet nicht für eine Person geeignet ist.
Schulgründung
Mit den Antworten auf die wichtigsten Fragen begannen wir 2018 mit der Gründung der Schule.
Nachdem wir uns für das Budget entschieden hatten, zeichneten wir Präsentationen, schrieben Memos und führten eine Demonstrationssitzung auf verschiedenen Unternehmensebenen durch.
Infolgedessen wurde die Zustimmung des Vorstandsvorsitzenden erhalten und die Schule wurde offiziell als gegründet angesehen. Während auf dem Papier.
Dann war da noch die Frage nach dem Sitzplatz der Praktikanten. Im Allgemeinen war das Glück für uns günstig und es gab im Prinzip freie Plätze auf dem Boden, die sie uns zuweisen wollten. Sie waren jedoch weit entfernt vom Arbeitsplatz der Risikotechnologen.
Nachdem wir begründet hatten, dass die Effektivität des Lernprozesses direkt mit der Entfernung zwischen Schüler und Lehrer korreliert, beschlossen wir, dass die Auszubildenden im Raum der Risikotechnologien sitzen sollten.
Daher wurde ein schwieriger Transplantationsprozess eingeleitet, an dem mehrere Abteilungen teilnahmen. Es gab eine Menge Kommunikation und vielen Dank an alle, die mit unserer Not sympathisierten und schließlich dem Umzug zustimmten.
Nun war es notwendig, Kandidaten für ein Praktikum zu finden. Nachdem wir die Optionen mit der Personalabteilung besprochen hatten, entschieden wir uns für eine Platzierung bei HeadHunter und den Jobmessen "Find IT", "Fresh Tech". Anschließend wurde eine Option mit einem Bewertungsinterview einer Personalagentur hinzugefügt, wenn eine Gruppe von Kandidaten in das Unternehmen kommt und gemeinsam mit Vertretern der Abteilungen, an denen sie interessiert sind, Interviews führt. HR hat uns übrigens in verschiedenen Phasen der Schulgründung sehr geholfen. Wie Sie sehen, hatten wir genügend Akquisitionskanäle.
Jetzt, zwei Jahre nach der Gründung der Schule, kann ich mit Zuversicht sagen, dass HeadHunter der Hauptauswahlkanal für uns geworden ist. Die meisten Auszubildenden kamen von HH.
Im Juli 2018 wurde der erste Kandidat interviewt und wurde der erste Auszubildende der Schule für Risikotechnik. Nicht mehr auf dem Papier.
Schullernprozess
Vom ersten Auszubildenden bis heute haben wir den Lernansatz mehrfach wiederholt. Tatsächlich gibt jeder Auszubildende im Lernprozess mehrere Feedback-Zyklen und basierend darauf erhält der nächste Auszubildende bereits eine verbesserte Version des Kurses.
Die Grundprinzipien bleiben jedoch dieselben. Mal sehen, wie Training aussieht.
Sobald der Praktikant am Arbeitsplatz ist, geben wir eine kurze Einweisung darüber, was ihn in den kommenden Tagen erwartet. Die Briefings werden anderthalb Wochen lang täglich durchgeführt.
In diesen Briefings diskutieren wir, wie der Prozess der Erledigung von Aufgaben abläuft, die aufgetretenen Schwierigkeiten zu klären, Fragen zu beantworten und sozusagen am Puls der Zeit zu bleiben.
Zunächst erhält der Auszubildende Aufgaben zur Anpassung an die Umgebung. In Form von Aufgaben muss er interne Bankressourcen und die Struktur seiner Abteilung finden, den erforderlichen Zugriff auf Systeme erhalten, die erforderliche Software installieren, Mailinggruppen, Chats usw. hinzufügen. Auf diese Weise stellen wir den Auszubildenden in einen Kontext.
Dann beginnt der Ausbildungszyklus, der an das Institut erinnert. Innerhalb von zwei bis drei Wochen (abhängig von der Dynamik der Aufgaben) erhält der Auszubildende dosierte theoretische Informationen, wonach eine Reihe von praktischen Aufgaben zum angehörten Thema abgeschlossen werden müssen.
Theorie
Die Theorie wird von handelnden Risikotechnologen gelesen. Mit diesem Ansatz können Sie in einem Würfel eine Win-Win-Situation erzielen.
Erstens kann der Auszubildende die Teammitglieder kennenlernen und umgekehrt.
Zweitens sind es die Menschen, die jeden Tag das verwenden, was sie in der Vorlesung sagen. Dies sind keine theoretischen Schlussfolgerungen, sondern angewandte Fähigkeiten.
Drittens entwickelt es die aktuellen Risikotechnologen. Sie verbessern ihre Präsentationsfähigkeiten, lernen, mit Fragen zu arbeiten, und erhalten Feedback zu Prozessen, die ihnen lange Zeit offensichtlich erscheinen.
Theoretisch beginnt der Block mit einem Vortrag über die allgemeinen Prinzipien der Bankkredite und die Rolle von Risikotechnologien im Kreditförderer.
Dann sprechen wir darüber, was Agile ist und wie es bei uns funktioniert.
Anschließend sprechen wir ausführlich darüber, was agile Teams in Risikotechnologien sind, und gehen auf die Prozesse der einzelnen Teams ein.
Schließlich gehen wir zu den Technologien und Tools über, mit denen Teams arbeiten.
Einige der Vorlesungen finden in Form von Workshops statt, die sich mit der Mechanik des Instruments befassen. Wenn es sich beispielsweise um SAS RTDM handelt, öffnen wir direkt in der Vorlesung die Benutzeroberfläche und sprechen über den Zweck der einzelnen Elemente. Zeigen Sie die aktuellen Kampagnen für die Bearbeitung von Kreditanträgen an.
Die in den Vorlesungen verwendeten Materialien sind in der Wissensbasis der Risikotechnologien zu Confluence verfügbar, sodass der Auszubildende immer im Detail erkennen kann, was nicht klar war, oder sich an den Technologen wenden kann, der die Vorlesung gehalten hat.
Am Ende der Vorlesung wird dem Auszubildenden die Aufgabe mitgeteilt, die er erfüllen muss. In der Regel handelt es sich hierbei um eine Art synthetischen Fall, der eine reale Situation nur in einer Umgebung ohne Produktion wiederholt.
Dies kann das Erstellen einer Abfrage für eine Datenbank, das Optimieren von vorhandenem Code, das Testen von Änderungen, das Analysieren einer abnormalen Situation usw. sein.
Die Aufgaben der Auszubildenden werden übrigens von den Risikotechnologen selbst überprüft.
Unabhängig davon möchte ich sagen, dass wir im Lernprozess zusätzlich zu unseren Vorlesungen kostenlose Kurse zu offenen Internetressourcen verwenden, z. B. die Prinzipien des Datenbankbetriebs für Stepik- oder Git-Schulungen. In diesem Fall muss der Auszubildende ein Abschlusszertifikat oder einen Screenshot vorlegen, der den Abschluss des Kurses bestätigt.
Der theoretische Teil endet mit einem Vorlesungsblock zum Testen von Verbesserungen und zum Sammeln von Installationspaketen.
Dies ist, wie gesagt, innerhalb von zwei bis drei Wochen.
Trainieren
Nachdem der Auszubildende die letzte synthetische Aufgabe abgeschlossen hat, vereinbaren wir einen Termin, um den Lernprozess zu besprechen, und weisen den Auszubildenden einem der vorhandenen Teams für agile Risikotechnologie zu.
Teamwork ist der zweite wichtige Teil des Praktikums. Nachdem der Auszubildende nun ein allgemeines Verständnis der Funktionsweise von Risikotechnologien im Allgemeinen hat, beginnt er mit dem Team an bestimmten Kampfmissionen zu arbeiten.
Innerhalb des Teams wird ihm ein Mentor zugewiesen - eine Person, die in erster Linie die Aufgaben für den Auszubildenden definiert und ihm hilft, diese Probleme zu lösen.
Dies sind zunächst einfache Aufgaben wie das Analysieren von Anomalien, das Ausfüllen einer Fehlerregistrierung, das Testen usw. Aber nach und nach wird die Aufgabenklasse komplizierter und am Ende des Praktikums hat die Person in der Regel bereits Erfahrung in der Grundentwicklung.
Es ist wichtig, dass der Auszubildende ein vollwertiges Mitglied des Teams wird. Er nimmt an allen Teamaktivitäten teil, hat das Recht, mit den derzeitigen Technologen gleichberechtigt abzustimmen, übernimmt die Verantwortung für die Lösung spezifischer Probleme und für das Klima im Team.
Am Ende des Praktikums vereinbaren wir erneut einen Termin, bei dem wir Feedback für die gesamte Ausbildungszeit geben und erhalten. Während des gleichen Treffens können wir dem Auszubildenden anbieten, zu einer der regulären Positionen in Rosbank zu wechseln (falls es eine solche Gelegenheit gibt).
Und alle. Prost Prost! Der Praktikumsprozess ist abgeschlossen. An der Schule erscheint eine Praktikumsstelle, und der Vorgang wird unter Berücksichtigung der erhaltenen Rückmeldungen erneut wiederholt.
Zahlen und Fakten
Nun einige Zahlen.
- Die Gründung der Schule dauerte von April 2018 bis Juli 2018.
- Der erste Praktikant begann seine Ausbildung im Juli 2018.
- 6 agile- () .
- ( ): 9 .
- : 3-4 .
- - : 22 .
- 100% , .
Die Schule als Projekt kann durchaus als erfolgreich angesehen werden.
Wir haben bei Rosbank nicht nur ein Arbeitsinstrument für die Ausbildung von Spezialisten mit den erforderlichen Qualifikationen geschaffen, sondern auch ein neues System von Teamwork-Werten geschaffen, wenn die Ausbildung als kontinuierlicher Entwicklungsprozess wahrgenommen wird. Zuerst sind Sie ein Auszubildender und ein Zuhörer, dann unterrichten Sie selbst für neue Auszubildende und verstehen deren Bedürfnisse und Erfahrungen perfekt.
Die meisten offenen Stellen im Bereich Risikotechnologien werden bereits von Schulabsolventen besetzt.
Natürlich hat die Covid-19-Pandemie in diesem Jahr ihre eigenen Anpassungen vorgenommen, und nach dem letzten Abschluss wurde der Prozess der Einstellung von Auszubildenden von Risikotechnologen noch nicht vollständig wieder aufgenommen, aber wir hoffen auf das Beste und hoffen, dass die Schule bald wieder ihre Türen öffnet.